长期投资,真的有用吗?今天(晚)要打破长期投资的迷思,有关注我们的股友可能都比较偏向长期/价值投资,但是长期,真的有用吗?

先说明一下,今天这篇文可能有得罪不少人 🤷‍♂️ 可是要说的事情太重要了,得罪也不管了。

先说说大马的投资者类型吧:

1. TA (Technical Analysis)
2. FA/VI (Fundamental Analysis / Value Investing)
3. MBTMCB (My Broker Tell Me Can Buy)

好了,今天要专注的是#2 的投资者,FA/VI 的股友们,尤其是新手。我们都知道,股神巴菲特的名言 – Favorite Holding Period is Forever (最希望可以hold 的期间就是永久)。当然,如果十年前买入HARTA 的朋友,到现在可能已经发财了。如果我出生在美国,我也会希望这样 – 美国Capital Gain (就是说你买RM1 卖 RM2 赚钱)会有15%-20% 的tax,你说要hold 久还是进出进出给政府赚?

现在很流行一种买Index ETF 然后hold着,就可以打败一般投资者(大马股市的投资者胜率是10%,20% 没亏没赚,70% 亏钱),但是事实真的是如此吗?

小编做了一点功课,以下的是KLCI Index 跟我们邻居 STI Index 的十年回酬。

KLCI: High (1879.24)Low(1284.25)
10 Years CAGR: 4.32%

意思就是说,你买了马来西亚的Index,从十年最低点买到最高点,10年平均回酬是4.32% 一年,非常靠近FD。Index Fund 的费用非常的低,所以我也不打算算进去了,已经够低了。

STI: High(3624.20)Low(2637.05)
10 Years CAGR: 3.60%

是不是觉得我们股市的回酬还不错?比新加坡的STI 还高呢!但是你加入SGD/MYR 汇率的话,结果会如何?

SGD/MYR: High(3.17)Low(2.32)
10 Years CAGR: 3.53%

如果你是马来西亚人,用MYR 转换去买STI 的话总回酬有7.13%!

讲了那么多,到底要表达什么呢?要跟大家说的是:长期投资不是盲目投资,是要选”对“的市场来投资。比如说越南,中国,印度这几个兴起的国家,十年前选择投资他们的话肯定会比投资马来西亚好!(这个是Index 来说,选股的话另当别论)

*是的,👆 上面都是在马后炮

那么,是不是马来西亚不适合投资呢?千万别误会,马来西亚虽然开放性比美国,香港等市场较低一点,但是还是有很多黑马是在马来西亚内出现的,同样的,新加坡也是有非常多的投资机会!这篇文写出来不是跟你说不能买马股,而是要给你一些更广阔的信息,扩大你的投资选择!

1. 投资出口股/国外受惠股

如果在本地想要买国外股,水钱肯定不便宜,那么除了直接购买国外股,还有什么办法?答案就如标题一样:投资出口股。

如果你相信USD 会增强的话,家私股是很不错的选择,比如说Liihen,90%左右的业务都是用USD 交易的。因此你买了他,基本上就是买入90% 的USD 股。比如说公司的Net Profit 是100 million USD,30 million MYR,那么总Net Profit 就是430 million MYR (用USD*4倍,容易算)。是不是超过90% 了呢?

但是如果USD 跌的话,同样的,你身为股东的盈利也相对的会减少,这一点要非常注意!

那么现在最Hot 的国家有哪一个?小编个人认为是越南。中国之前那么受惠的原因是工人太便宜了,导致很多美国公司在中国设立工厂,利用那里的低生产成本来发展他们的生意。那么现在US-China Trade War,商人们纷纷转向更便宜的越南(谁想被两个大佬波及自己的生意?),所以投资者可以留意跟越南有关系的公司,比如QL,TECHBOND, GAMUDA, JAKS 等等。

*详情可以看这里 👇https://klse.i3investor.com/blogs/kenangaresearch/202021.jsp

2. 选择REIT

REIT 的全名是 Real Estate Investment Trust。你知道其实你可以成为Mid Valley 的股东吗?如果你在Mid Valley 里面花费,有时候你可以看到Receipt 上面有写在这家公司的名字 – IGBREIT。

REIT 的回酬一般来说都是6%-8% 之间,比FD 高。跟公司的性质一样,你是那块property 的股东,公司把property 租出去收租,你就可以获得租金一部分的分红,跟dividend 基本上是没差的。有趣的是REIT 的distribution(分红)是有tax的。假如REIT 给回股东<90% 的distribution 的话,是会有10% tax 的。

比如说公司净赚 50 million MYR,45 million MYR 当成分红还给投资者话就不会被tax。

利用刚才#1 的道理,你想到了什么?也许你可以考虑新加坡的REIT。其实生意很简单,有需求就有供应。需求高供应低的情况下会怎么样呢?答案是会起价!新加坡跟香港地皮比较少,因此对于property 的需求比较大。REIT 我个人认为在新加坡是最好的选择之一,因为地皮少,加上没有tax!

总结就是不要”长期“投资错误的地方,必须要看阔一点,看看整个市场的走向。这一点你问我要怎么做,我只能说多看新闻 🤷‍♂️ 想要赚钱可是不要努力?做梦。

#长期投资迷思
#MBTMCB
#REIT
#12INVEST

Disclaimer:

All the views and opinions expressed in our post are for education and informational purposes only and it should not be considered as professional financial investment advices or buy/sell recommendations. We strongly encourage you to do your own research and take independent financial advice from a professional before you proceed to invest.

We make no representations as to the accuracy, completeness, correctness, suitability, or validity of any information on our Facebook Page/Group and will not be liable for any errors, omissions, or delay in this information or any losses and damages arising from its display or usage. All users should read the posts and analysis the informations at their own risk and we shall not be held liable for any losses and damages.

©[2018-2020] 12Invest - WANT TO INVEST

Log in with your credentials

Forgot your details?