Monday, January 30, 2023
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美联储升息只有 50 个基点,但为什么美股还是会跌呢?

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在这星期的通膨关键数据(CPI)出炉后,我们也接连看到美联储最新的利息调整;在连续多个月份上调 75 个基点后,这次的 Fed Rate 终于只上涨 50 个基点,但这仍然引起了投资者们的不安。

在这期间,也有部分的读者 PM 我们,因此这里就特意做一个小分享,希望对读者们会有所帮助。

资料来源:Trade Economics、Federal Reserve

很显然,市场所关注的并不是现在利息调整多少,而是对于未来利息会到达多少的预期。

早在 2022 年初,有不少分析员认为美联储的利息将会在 4.0% 左右封顶,然而事实是,目前的 Fed Rate 已经高达 4.25% ~ 4.50%,并且美联储也明示 2023 年会持续升息,这也引起了市场中一定的恐慌。

资料来源:Investopedia、U.S. Bureau of Labor Statistics

回顾 10、11 月份的 CPI 数据来看,这两个月份中的 CPI 按月(Month-on-Month)增长率分别为 0.4% 和 0.1%;从这里我们也可以明显看到 CPI,也就是价格增长的速度放缓了许多。

但是,这对于美联储来说貌似是不足够的;从他们的言论来看,预计在 2023 年末的时候,利息应该会在 5.0% 以上。

当然,如果通膨在利息上调仍不见持续放缓,不排除利息上调的幅度会更夸张。

以目前来说,其实我们还未看到利息上调带来的连锁反应,但很肯定是在利息这样高涨之下,以美元债务为主的公司(浮动利息)肯定会受到极大的影响,而金融机构早早已经设定好,如果借贷者有意将浮动利息调整为固定利息的贷款的话,所需要支付的溢价利息(“Premium Interest”)是超过100 个基点的。

对于消费者来说,利息的上涨也同样会影响消费意愿,所幸的是我们的 OPR 并无太过夸张的调整,甚至于还未回到疫情前的 3.0%。

那么,投资者在未来应该要如何应对呢?

版主个人认为最重要的一点就是,在这样的大环境之下尽量不要部署估值有溢价(过度预期公司成长)的公司,因为在市场回调之下,拥有溢价估值的公司回调幅度是比较大的。

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